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投资者注意:股市回暖,尽快从880只基金选5只,这3步你得看一下

十年获十倍2019-10-21【定投指数基金】人已围观

简介今天上证指数一度从开盘的2933.90下跌到2917.69,跌幅超-0.68%。收盘指数为2939.62,微微上涨0.05%,结束了4连跌。目前来看,大盘疑似探底反弹,市场有所回暖。这个时候,我们应该开始

今天上证指数一度从开盘的2933.90下跌到2917.69,跌幅超-0.68%。收盘指数为2939.62,微微上涨0.05%,结束了4连跌。目前来看,大盘疑似探底反弹,市场有所回暖。这个时候,我们应该开始着手选择几只优质的基金开始定投了。
我们在本文所说的定投一定为指数基金。其它基金品种,笔者暂时不认为具备有定投的功能。目前市面上,所有的基金品种达到了约7422只基金,指数基金约880只,要从这880只的指数基金中选出属于自己的5只来进行定投,是有一定困难的。特别是新手刚接触基金投资的话,更是无从下手。对于投资基金,我们选好了基金就等于成功了50%。今天我们就来聊聊如何从这880只中选5只优质的指数基金来进行定投。
为什么是5只基金呢?我们所说的5只基金是随着时间的变化和基金的变化动态挑选的5只基金。定投是需要长期进行买入基金的份额的,在这过程中,我们需要不断的挑选几只优秀的基金来进行备选定投。当我们持有的基金达到卖出的条件时,我们就需要把手上的基金份额分批卖出,再选择符合定投的基金进行定投。所以,我们需要具备有挑选优质指数基金的能力,在定投路上才能走得更远。


为什么说定投只能用指数基金来进行?这个问题其实也没有一个统一的标准。但是对于我们价值投资者来说,用指数基金来进行定投,是非常适合的。指数基金可以说是一个长生不老的基金,它是先将规则制定好,再去执行规则。这样,可以避免很多的问题。比如一只基金追踪沪深300的指数,管理这只基金的基金经理只需要按规则去追踪指数和定期调整股票就可以了。这样就避免因基金经理主观误判造成基金中的股票没有满仓或是大幅度的减仓给投资者带来的损失。当然指数基金还具有投资费用少、持有股票多等优点。所以当我们说到定投基金,首先应该想到的指数基金。
我们把为什么需要选择指数基金来定投和为什么要选择5只基金来定投的问题基金搞清楚了,那么,接下来就是需要弄清楚怎么选择那5只基金的问题了。
优质的指数基金需要从以下三步来进行筛选。
一、选至少5年业绩高于+100%的指数基金。这个是比较关键的指标。为什么需要看这个指标呢,在A股市场中,5年有可能穿越了牛市和熊市。也有可能一直处于熊市,如果这只基金能保持在年平均10%收益率,那么它是非常优秀的。定投基金,一般的时候在5年以上。对于宽指指数基金来说,凡成立10年以上的指数基金,基本能保持年化收益率在10%以上。
二、选择管理费用少的指数基金。这个其实是大家在选择定投时容易忽略的一个指标。目前购买基金的费用平均在1.25%左右。有些网上平台在打折,在0.25%左右。还有管理费用,这个是我们重点需要考虑的费用。大多数基金公司的管理费用在0.65%左右。我们从沪深300的指数基金来看,有的基金公司的管理费在0.8%,有的在0.2%。一年相差就是0.6%。如果十年,那么就是6%。再把每次购买的费用和每年的托管费用这些加进去,这个费用还是非常高的。所以,我们在选择时,相同的指数基金一定要选择费用少的。对于投资指数基金来说,省到就是赚到。
三、选择市盈利收益率大于10%的指数基金进行定投。这个是一个定投基金的核心指标。在投资基金和股票中,流传这样的一个规律“七亏二平一赚”,从这字面上理解,不难看出,赚钱的人10个人中只有一个。但是我们指数基金长期来看,都保持了10%以上的增长。我们从官方(证监会2018年5月16日) 数据,截至2017年年底,公募基金偏股基金年化收益率为16.5%,为投资者整体创造了很不错的长期价值。指数基金长期是赚钱的,为什么基民却赚不到钱?主要原因就是买在了市场的高位买入了,而市场下跌过程中急于卖出,这就是典型的追涨杀跌。对基金的估值没有概念。要想长期获得一个好的收益,我们需要坚持一个铁的纪律。在基金市盈率大于10%时,开始定投。小于10%大于6.4%时,暂停定投,保持持有。当小于6.4%时,分批卖出。
通过以上的三步,我们相信是可以选择出我们需要的那5只指数基金来。选对基金,对于我们投资来就,就成功了一半了。
笔者建议:
定投必须选择指数基金,指数基金具有长期增长和安全边际的投资基本特性。
1、在选择定投指数基金时,建议大家尽量选择宽指指数基金。因为有些行业是有周期性和政策性的,选择宽指指数基金避免自身对行业的不了解带来的损失。
2、在选择定投指数基金时,建议大家要严格遵守投资纪律。这个往往决定了大家在投资基金中是否能赚钱的关键。很多人在定投过程中,失去了耐心,没有遵守定投纪律,中途改变主意,错失了很多机会。所以我们要在投资中严格遵守上面提到的买入、持有、卖出时期的关键节点。
最后,希望大家能养成良好的理财习惯,定投指数基金是财富的慢慢积累过程,我们需要有足够的耐心和定力,再加在一些投资技巧,就往往能战胜大部的投资者,从而实现财富自由。

Tags:基金   指数基金   投资

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