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不是投资所有的指数基金都能赚钱,立即避开四个“雷区”方可安心定投

十年获十倍2019-10-14【定投指数基金】人已围观

简介在A股市场里,很多投资者都能了解到指数基金,但是有些投资者没有没有注意到一些投资常识,导致了即使定投指数基金,也没有赚到钱,更不用说获得财富自由。在我们投资之前,多学习一下

在A股市场里,很多投资者都能了解到指数基金,但是有些投资者没有没有注意到一些投资常识,导致了即使定投指数基金,也没有赚到钱,更不用说获得财富自由。在我们投资之前,多学习一下投资知识,就能轻松通过投资指数基金赚钱。
下面我们为大家分享投资指数基金需要避开的四个“雷区”,做一个成熟的价值投资者。

 
雷区一:小规模的指数基金小心被清盘
1、什么的指数基金容易被清盘
一个指数出来,就可能会有很多的基金公司建立一只指数基金去追踪这个指数。如上证50的指数出来后,市面上就会有很多基金公司建立追踪上证50指数的基金。也会围绕这个指数开发出很多的产品。如50ETF,50链接ETF,这都是大家比较熟悉的指数基金了。但是不是每只追踪这个指数的基金都会长期能运营下去,有的会存在被清盘的风险。清盘并不意味着我们投资者会亏本,大多可能是因为这只基金的规模太小,导致成立这只基金的公司赚不到钱,公司才会考虑清盘。所以,在选择定投一只基金前,我们首先需要看看这只基金的规模如何,小于1个亿的就不要考虑了。
2、清盘后会不会血本无归
我们已经投资的指数基金中有小于1个亿规模的,也不用担心,万一被清盘后会血本无归的情况。如何我们持有的时候是盈利的,那么在盈利情况下被清秀,你的本金和盈利也是会有的。因为基金公司在清盘这只基金时,他会留出时间给投资者手动赎回。即使你没有看到公告,也没有关系,最后基金公司也会按照一个净值强制赎回到你的资金账户中去。但这会影响我们长期定投的计划。所以我们也不用担心被清盘后,就血本无归这个事情。
3、指数基金公司会不会跑路
近年来,网上的理财金融产品暴雷的新闻不断,公司跑路的也不少,那么,指数基金公司会不会也有可能跑路呢?可以肯定的说,这种现象在基金投资行业中基本不存在这样的现象。从四点分析:一是成立公募基金公司,在我国是需要有公募基金牌照的。二是门槛也特别的高,要成立一家基金公司,注册资本实缴1亿以上,而且近3年没有任何的不良信用记录。三是任何一只公募基金都有托管很行,也就是说,大家投资的钱不是放在这家基金公司中,而是被托管在一家银行里。后面我们讲到的托管费,就是银行收取的。四是任何一家公募基金都会受到证监会和基金协会的严格监管。无论是资金的投资去向还是风险控制都会有专门的部门和负责人进行严格的监控。虽然成立一只基金,这个基金可能会出现亏损,但不会出现基金公司跑路的现象。

雷区二:小心追踪同一只指数的基金的各项费用不同
1、不同的基金公司的申购费有差别。目前市场平均的申购费在1%至1.5%。也有一些平台现在在打折,像蚂蚁财富、天天基金等平台,都是在打一折,相当于是0.1%-0.5%,所心选择一个有折扣的平台也是对我们投资基金节省开支。
2、不同时期赎回基金的赎回费率相差大。持有基金在7天之内进行赎回,费用在1.5%,超过7天后,赎回费用一般在0.5%,大部分在持有超过1年后,就免除了赎回费了。所以我们不要经常的赎回基金,这样的成本也会比较大。
3、任何基金都有托管费和管理费。前面我们说到,投资者的钱是被银行托管的,就会产生托管费,一般在0.1%-0.2%一年。管理费就是这家基金公司赚钱的主要来源。一般指数基金的管理成本相对较低,平均在0.5%-0.8%一年。通过各大基金公司的竞争,估计未来也会慢慢将到0.1%-0.2%一年。
4、频繁交易会产生高额的交易佣金。这个是在基金调仓时,会产生。指数基金因为有固定的调整时间,所以交易频率会低得多。平均在0.1%-0.4%。而主动基金因频繁的交易换仓,费用有些达到1%以上。
5、优先考虑综合费用小的指数基金。从上面数据来看,我们把申购费、管理费,赎回费、托管费、佣金等加起来,投资一支指数基金的第一年的成本最高(计算7天赎回费)可达4.4%,最低(不计算赎回费)有0.8%。相差3.6%。如是10000元,可以节省支出:10000*3.6%=360元。金额大,这个数目会更多。所以我们在选择一只指数基金的时候,需要细心地查看这些费用。对于投资来说,省到就是赚到。

雷区三:小心追踪同一指数的基金不同的基金公司追踪的误差相关比较大
1、什么是追踪误差。这是指数基金特有的,一只指数基金追踪上证50的指数,那这个基金的收益就应该与上证50的收益相似。但也有一个基金公司在追踪某一个指数是,这个指数上涨了30%,但是这只基金才上涨20%,其中的10%就是误差。相当于跑输了指数10%。
2、衡量一只指数基金是否优秀追踪误差指标很关键。追踪误差在基金公告里会说明,追踪误差有两种,一种情况是跑赢指数,一种是跑输指数。对于我们投资都,更愿意看到前者。它会给我们带来更多的收益。但是,值得警惕的是,既然是在追踪一个指数,追踪误差过大,不管是跑赢还是跑输,都要引起我们的注意,这并不是一个好的现象。
3、优先选择追踪指数误差小的。其实,在A股中,大部分的指数基金都能跑赢指数,原因在于指数不会考虑分红,而指数基金可收到分红,会产生额外的收益。让指数基金的净值超越指数。如果发现一只指数基金大幅度地跑赢或者跑输了指数,这个就不要选择这只指数基金了,优先选择误差小的,这样风险也会小一点。

 
雷区四:高市盈利收益率的指数基金再好也不要碰
1、什么是估值?估值简单来说就是对这只指数基金的价值估算。在我们这里,主要说的是指数基金的市盈利收益率。当然,分析一只指数基金的价值方法有很多,我们只需要选择一种适合自己的就可以。
2、怎么利用市盈率利率来进行定投?我们制定一个绝对值来进行参考。简单来说就是什么时候应该买入、持有、卖出。
(1)当盈利收益率大于10%时,开始定投。
(2)当盈利收益率小于10%大于6.4%是,持有。
(3)当盈利收益率小于6.4%时,开始分批卖出。
成功避开以上雷区,做成熟的价值投资者
当我们对上面的四个雷区都了如指掌时,我们投资的安全边际就会固若金汤。规避很多的风险。
总的来说,我们选择定投指数基金需要考虑基金的规模大小,小于1个亿的不要选择,还要精心选择投资基金的成本较低的平台进行投资,同时需要注意这家基金公司追踪指数的误差,误差越小越好,我们更要知道高市盈利收益率不基金不能碰,否则会高位套牢。
大家有更好的建议欢迎在下方留言讨论。



 

Tags:指数基金   定投

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